En los últimos meses, Cuba ha visto un incremento alarmante de estafas digitales y telefónicas que afectan directamente el patrimonio de la población. El Banco de Crédito y Comercio (BANDEC), la Empresa de Telecomunicaciones de Cuba (ETECSA) y la Policía Nacional Revolucionaria (PNR) han alertado sobre un repunte de denuncias vinculadas a estas modalidades delictivas. Los delincuentes perfeccionan sus métodos cada día, aprovechando la confianza de las víctimas y la crisis económica. Conocer cómo operan es la primera línea de defensa.
El robo de cuentas de WhatsApp: la estafa que más crece
El robo de cuentas de WhatsApp se ha convertido en una de las estafas más frecuentes y peligrosas. Los delincuentes no solo se apoderan de tu cuenta, sino que la utilizan para pedir dinero a tus contactos haciéndose pasar por ti.
Modus operandi: el fraude de la «vinculación» y el código de 8 dígitos
El estafador contacta a la víctima usando un perfil falso que imita la foto y el nombre de un contacto real de su agenda. Alega tener un problema técnico o la necesidad de «sincronizar agendas» o «vincular teléfonos», y pide a la víctima que ponga un código de ocho dígitos que supuestamente le enviará. La trampa está en que ese código no es para vincular nada. Es el código de verificación que WhatsApp envía al teléfono del estafador para que él pueda instalar la cuenta de la víctima en su propio dispositivo. Al compartirlo, la víctima entrega las llaves de su cuenta.
El engaño del cambio de dinero «al 1×1»
Una vez que el estafador controla la cuenta, bloquea al dueño legítimo y publica un Estado con una oferta irresistible: «Necesito hacer una transferencia urgente. Doy efectivo en mano al 1×1». Los contactos de confianza ven la oferta de un amigo o familiar y caen en la trampa. El estafador conversa de manera amable y convincente, y cuando la víctima transfiere el dinero, la bloquea y desaparece.
Qué hacer si te roban la cuenta
Lo primero es recuperar el acceso. Abre WhatsApp, toca «Volver a iniciar sesión» e ingresa tu número completo. WhatsApp te enviará un nuevo código de 6 dígitos por SMS o llamada. Al introducirlo, todos los dispositivos donde esté abierta tu cuenta se cerrarán automáticamente, incluido el del estafador. Avisa a tus contactos mientras recuperas el control. Revisa los dispositivos vinculados en Ajustes > Dispositivos vinculados y cierra cualquier sesión que no reconozcas.
Otras modalidades de estafa que debes conocer
El fraude de la paquetería fantasma
Se dirige a personas que esperan envíos del exterior. El estafador llama haciéndose pasar por una agencia de mensajería y asegura que el paquete está en camino, pero que para «liberarlo» es necesario pagar por adelantado un «costo de entrega» a través de Transfermóvil o EnZona. Para presionar, amenazan con devolver el envío si no se paga de inmediato. La víctima realiza la transferencia y pierde el dinero sin recibir nada.
Suplantación de identidad corporativa
Los delincuentes crean sitios web y canales de WhatsApp falsos que imitan a empresas estatales como CUPET o CIMEX. Ofrecen productos como balitas de gas licuado a precios atractivos y en dólares, usando incluso la imagen de directivos para ganar credibilidad. Una vez que el cliente contacta, le solicitan datos bancarios o un pago por adelantado mediante transferencia, y luego desaparecen.
El anzuelo de las falsas promociones
Aprovechando la expectativa por descuentos, circulan mensajes que ofrecen «recargas navideñas» o promociones especiales con enlaces a sitios que simulan ser oficiales. Al hacer clic, la víctima es redirigida a una página que le pide introducir sus credenciales de Transfermóvil, datos de la tarjeta o códigos de verificación. Con esa información, los estafadores acceden a las cuentas y roban los fondos.
Extorsión con videos y perfiles clonados
Una modalidad más agresiva implica la clonación de perfiles de Facebook o el uso de montajes de video falsos con la imagen de la víctima. Los estafadores contactan a la persona y le exigen dinero (en ocasiones hasta 10,000 USD) para no publicar el material comprometedor. Esta es una forma de extorsión digital que busca aprovechar el miedo y la vergüenza de la víctima.
Estafas en compras online
Con el auge del comercio digital, han aumentado los fraudes en la compra de productos a través de redes sociales. El estafador publica un artículo atractivo, solicita el pago por transferencia y luego desaparece sin enviar nada. Es común que usen perfiles personales sin historial de ventas o que pidan el dinero a una tarjeta a nombre de otra persona.
La estafa del «familiar en apuros»
Un clásico que sigue vigente: el estafador llama o escribe diciendo ser un familiar que tuvo una emergencia (un accidente, una detención, un problema de salud) y necesita dinero urgente. La presión emocional hace que la víctima transfiera sin verificar. Siempre cuelga y llama directamente al familiar para confirmar la situación antes de hacer cualquier pago.
Recomendaciones generales para protegerte
Activa la verificación en dos pasos (2FA) en WhatsApp, Transfermóvil y EnZona. Este PIN personal es tu mejor defensa.
Nunca compartas códigos de verificación. Ninguna empresa o persona legítima te pedirá el código que llega a tu teléfono. Si te lo piden, es una estafa.
Verifica siempre antes de transferir. Llama a la persona por su número habitual. No confirmes ninguna operación si te piden hacerlo desde otro teléfono.
Desconfía de ofertas extraordinarias. Si algo parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente sea un fraude.
Revisa los dispositivos vinculados. En WhatsApp, entra en Ajustes > Dispositivos vinculados y cierra cualquier sesión que no reconozcas.
Qué hacer si eres víctima de una estafa
Si has sido víctima de alguna de estas estafas, denuncia de inmediato a la Policía Nacional Revolucionaria (PNR) y notifica a tu banco. Aunque la recuperación del dinero es compleja, la denuncia es el primer paso para frenar a estos delincuentes. También puedes alertar a tus contactos para que no caigan en la trampa.
La seguridad digital no es un lujo, es una necesidad. En un contexto donde los delincuentes perfeccionan sus métodos cada día, la información y la prevención son las mejores herramientas para proteger tu bolsillo y tu identidad. Comparte esta guía con familiares y amigos. La prevención salva.
